Banken sind verpflichtet, Überweisungen ab bestimmten Beträgen zu überwachen.
Dies ist jedoch nicht das einzige Kriterium, anhand dessen eine Transaktion als verdächtig identifiziert werden kann.
Die Expertenanalystin von Banki.ru, Eryaniya Bochkina, teilte der Agentur Prime die Einzelheiten dieses Prozesses mit.
Das Gesetz verpflichtet Banken, Überweisungen über 600.000 Rubel zu kontrollieren. Dies ist jedoch nicht das einzige Kriterium.
Banken überwachen Überweisungen, um Geldwäsche zu bekämpfen
Ungefähre Richtlinien für den Betrag umfassen Überweisungen von mehr als 100.000 Rubel pro Tag und 1 Million Rubel pro Monat.
Der Experte fügte hinzu, dass mehr als 30 Operationen pro Tag Verdacht erregen könnten.
Überweisungen, bei denen die Zeit zwischen Gutschrift und Abbuchung von Geldern weniger als 1 Minute beträgt, werden ebenfalls verfolgt.
Finanzinstitute prüfen, von welchen Karten die Überweisungen getätigt werden.
Besteht der Verdacht, dass der Überweisungsempfänger an betrügerischen Transaktionen beteiligt ist, kann die Überweisung für einen Betrag von weniger als 100.000 Rubel gesperrt werden.
